Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti parasal sınırları iki katına çıkarılırken, dijital bankacılık kanallarında tek kullanımlık şifre ile yapılan işlemlerde ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve denetimlerde tek rapor dönemine geçildi.
Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, finans kurumlarının uyum operasyonlarını doğrudan etkiliyor. Değişiklik kapsamında temel kimlik tespiti zorunluluğu eşiği 185 bin TL düzeyinden 370 bin TL seviyesine taşınırken, muhtelif işlemlerde uygulanan 15 bin TL’lik alt limit de 30 bin TL olarak revize edildi. Belirtilen tutarların altında kalan finansal hareketlerde doğrulama basamakları daha esnek işletilebilecek.
Mobil ve internet bankacılığı operasyonlarındaki güvenlik protokollerinde de yeni bir çerçeve belirlendi. Teyit edilmiş cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifreler (OTP) vasıtasıyla tamamlanan işlemlerde, risk seviyesinin elvermesi ve yetkisiz erişim güvenliğinin sağlanması kaydıyla kurumlara ıslak imza talep etmeme serbestisi tanındı.
Finansal kuruluşların tabi olduğu teftiş ve denetim mekanizmalarındaki bürokratik yükü hafifletmek amacıyla mevzuat ihlallerine ilişkin raporlama yapısı sadeleştirildi. Yeni uygulama doğrultusunda, inceleme esnasında saptanan bütün aykırılıklar münferit evraklar yerine tek bir raporda toplanarak süreçlerin hızlandırılması amaçlanıyor.
Yorumlar kapalı.